Serasa aponta um aumento de 10,4% nas tentativas de fraudes bancárias em 2024
Em 2024, o número de tentativas de fraudes contra bancos e cartões de crédito aumentou 10,4% em comparação com 2023, representando 53,4% das fraudes registradas no período. Caso esses golpes tivessem sido bem-sucedidos, o prejuízo estimado teria alcançado R$ 51,6 bilhões, conforme o Indicador de Tentativas de Fraude da Serasa Experian.
Fraudes Comuns e Impactos nos Consumidores
Segundo dados da Serasa, mais da metade (50,7%) dos brasileiros foram vítimas de fraudes no último ano, o que representa um aumento de 9 pontos percentuais em relação a 2023. Dentro desse grupo, 54,2% afirmaram ter perdido dinheiro, com as fraudes envolvendo cartões de crédito (47,9%) sendo as mais comuns. Outros golpes recorrentes incluíram fraudes por boletos falsos e transações via Pix (32,8%), além de phishing (21,6%) e invasões de contas bancárias ou redes sociais (19,1%).
Essas fraudes impactaram diretamente a confiança dos consumidores nas formas de pagamento digital. O uso do Pix, por exemplo, caiu de 69% em 2023 para 60% em 2024, e a percepção de segurança sobre a plataforma diminuiu de 32% para 22% no mesmo período. Por outro lado, o cartão de crédito se consolidou como uma opção mais confiável, com 84% dos pagamentos realizados por essa modalidade (contra 79% no ano anterior).
Aumento na Confiança em Cartões de Crédito e Instituições Bancárias
A confiança nos bancos e nas empresas de cartão de crédito aumentou. Em 2024, 49% dos consumidores consideram essas instituições eficazes na proteção contra fraudes, superando os 41% registrados em 2023. Outros segmentos com boa reputação em termos de segurança incluem agências governamentais (37%) e marketplaces de comércio eletrônico (33%). Contudo, a confiança em provedores de pagamento caiu de 27% para 23%.
Mudanças nas Preferências dos Consumidores: A Busca por Segurança
Uma tendência crescente revelada pela pesquisa é a disposição dos consumidores de pagar mais por serviços que ofereçam maior segurança online. Em 2024, 76% afirmaram estar dispostos a pagar mais por marcas que garantam uma proteção sólida contra fraudes, um aumento significativo em relação a 62% em 2023.
Métodos de Proteção: A Importância da Biometria e Autenticação Avançada
A pesquisa também destacou a biometria física como o método mais confiável para prevenir fraudes, com um aumento de 59% em 2023 para 67% em 2024. Embora outros métodos, como códigos PIN e perguntas de segurança, também sejam utilizados, eles ainda enfrentam limitações diante de golpes mais sofisticados, como deepfakes e fraudes baseadas em inteligência artificial.
De acordo com Caio Rocha, diretor de autenticação e prevenção à fraude da Serasa Experian, é essencial que as instituições financeiras adotem uma “estratégia de prevenção à fraude em camadas”, combinando diferentes tecnologias para oferecer maior proteção aos consumidores e aumentar a confiança nos serviços digitais.
Conclusão
O aumento das fraudes bancárias e o impacto crescente sobre os consumidores exigem que as empresas de serviços financeiros e plataformas de pagamento digital se adaptem rapidamente. A implementação de medidas de segurança mais robustas e a educação sobre proteção contra fraudes serão fundamentais para recuperar a confiança dos consumidores e minimizar os prejuízos. Como as fraudes digitais se tornam cada vez mais sofisticadas, a busca por soluções avançadas de autenticação e segurança deve ser uma prioridade para a proteção dos dados e das finanças dos brasileiros.
